CARTA PREPAGATA RICARICABILE “PAYUP4U

FOGLIO INFORMATIVO (D.Lgs. n.385/93 e successive modificazioni)
SEZIONE 2.24.62 CARTA PREPAGATA RICARICABILE INTERNAZIONALE PAYUP 4U
AGGIORNAMENTO al 01/07/2016
CARTA PREPAGATA RICARICABILE
“PAYUP4U”
INFORMAZIONI SULLA BANCA COLLOCATRICE
Banca Popolare dell’Emilia Romagna società cooperativa
Sede legale e amministrativa in Via San Carlo 8/20 – 41121 Modena
Telefono 059/2021111 (centralino) - Fax 059/2021333– Numero Verde Carte Prepagate 800 205040
Indirizzo email [email protected] / sito internet www.bper .it
Numero di iscrizione all’Albo delle Banche presso la Banca d’Italia 4932
Codice Fiscale, Partita IVA, e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese: 01153230360
Gruppo bancario Banca Popolare dell’Emilia Romagna – 5387.6
Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi
Aderente al Conciliatore Bancario Finanziario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie
Aderente all’Arbitro Bancario Finanziario
La banca è soggetta alla vigilanza della Banca d’Italia
INFORMAZIONI SUL PARTNER CHE EFFETTUA L’OFFERTA FUORI SEDE
DA COMPILARE A CURA DEL PARTNER
INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE
BANCA DI SASSARI S.P.A. (Codice ABI 5676.2)
Società per Azioni – con sede legale ed amministrativa in Viale Mancini, 2 - 07100 Sassari
Codice fiscale, Partita Iva e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese 01583450901
La Società è sottoposta alla vigilanza della Banca d’Italia, con sede in Via Nazionale, 91 – 00184 Roma
Iscrizione all’Albo delle Banche 5199 - Gruppo bancario Banca popolare dell’Emilia Romagna n.5387.6
Aderente al Fondo interbancario di tutela dei depositi
Telefono 079 221511 (centralino) - Fax 079 221813 – Numero Verde Carte Prepagate 800.440.650
Siti Internet www.divisioneconsumer.it - www.bpercard.it Indirizzo e-mail- [email protected]
CHE COS’E’ LA CARTA PREPAGATA PAYUP 4U RICARICABILE
Mod 02.05.7035 – (07/2016)
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E’ una Carta di pagamento che consente al Titolare della Carta, entro il limite della somma precaricata sulla stessa ed entro i
massimali stabiliti dall’Emittente, di acquistare beni e servizi sia in Internet sia presso esercizi commerciali convenzionati, nonché di
ottenere anticipo di contante presso sportelli ATM. Al momento dell’utilizzo, in caso di anticipo contante presso ATM, il Titolare deve
digitare un codice segreto (c.d. PIN, “Personal Identification Number”) preventivamente attribuitogli e ottiene copia della relativa
ricevuta. Per le Carte dotate di tecnologia chip&pin combinata a banda magnetica anche nel caso di pagamento tramite POS EMV
(abilitato alla lettura delle carte chip&pin) il Titolare dovrà digitare il codice PIN per il perfezionamento dell’operazione. La Carta –
dotata di codice IBAN - consente altresì di ricevere bonifici SEPA Credit Transfer in valuta euro.
Nel caso in cui la Carta sia dotata di tecnologia a banda magnetica (ovvero in caso di POS non EMV per quelle dotate di tecnologia
chip&pin), il Titolare dovrà apporre una firma sull’apposito “ordine di pagamento”, e ne riceverà copia. Gli utilizzi vengono portati a
decurtazione della somma precaricata sulla Carta. La Carta può essere ricaricata dal Titolare più volte nell’ambito del periodo di
validità. La Carta è utilizzabile entro il termine indicato sulla Carta stessa. Il Titolare può chiedere in qualsiasi momento, alle condizioni
indicate, il rimborso del valore residuo della Carta.
La carta prepagata con associato un codice IBAN è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità
che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. La carta prepagata con associato un
codice IBAN rientra nell’ambito di applicazione delle norme disciplinanti il bail-in, inteso come la riduzione o la conversione in capitale
dei diritti degli azionisti e dei creditori, introdotto dal D. Lgs. 16 novembre 2015, n. 180, emanato in attuazione della direttiva
2014/59/UE che istituisce un regime armonizzato nell’ambito dell’Unione Europea in tema di prevenzione e gestione delle crisi delle
banche e delle imprese di investimento. In particolare, risultano esclusi dal bail-in i depositi protetti, ossia i depositi ammissibili al
rimborso che non superano il limite di rimborso da parte del sistema di garanzia dei depositanti previsto dall'art. 96-bis, comma 5, del
Testo Unico Bancario, attualmente pari a 100.000,00 euro per ciascun depositante. La Banca aderisce al sistema di garanzia dei
depositanti denominato Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, che assicura a ciascun depositante una copertura fino al limite
massimo di 100.000,00 euro. La carta prepagata con associato un codice IBAN rientra tra i depositi protetti che beneficiano di tale
copertura.
Funzionalità:
Pagamento - ammesso sia su Internet che presso negozi o altri esercizi convenzionati con il circuito impresso sulla Carta e dotati di
POS;
Anticipo contante - presso sportelli ATM abilitati sia in Italia che all’estero;
Circuito Internazionale: identifica la spendibilità della carta presso gli esercenti o gli sportelli bancari convenzionati.
Quali sono i principali rischi della Carta
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
- variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio);
- possibilità di variazione del tasso di cambio nel caso di utilizzi in valuta diversa dall’euro;
- utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente possibilità di
utilizzo da parte di soggetti non legittimati.
Il Titolare è responsabile, entro il limite di Euro 150,00, per il pagamento degli addebiti conseguenti all’illecito uso della Carta da parte
di terzi, fermi restando gli obblighi di cui sopra, fino al momento della ricezione da parte dell’Emittente della segnalazione di avvenuto
furto/smarrimento.
CARATTERISTICHE SPECIFICHE DELLA CARTA PREPAGATA RICARICABILE PAYUP 4U
A chi è rivolta
La Carta è rilasciabile a persone fisiche maggiorenni, anche non titolari di conto corrente, che desiderano uno strumento di
pagamento comodo, sicuro ed innovativo. Può essere utilizzata in tutto il mondo. L'Emittente può, a suo insindacabile giudizio,
condizionare l'uso della Carta, stabilendo limiti di utilizzo vincolanti per il Titolare. In particolare, si segnala che potrebbero esserci
limitazioni al prelievo ATM in alcuni Paesi dell’area Extra Euro. Per maggiori informazioni sui limiti di utilizzo contattare il Servizio
Clienti (al numero 800.440.650). Si precisa che potranno esserci delle restrizioni nel collocamento del prodotto ai soggetti interessati
dalla normativa FATCA.
Cosa fare per attivarla
Presentarsi con un documento di identità aggiornato e il codice fiscale.
A chi rivolgersi per ottenere ulteriori informazioni
Presso tutte le filiali della Banca collocatrice.
Il prodotto viene collocato solo a seguito di apposita convenzione stipulata dalla Banca col Partner.
PROSPETTO DELLE CONDIZIONI
MASSIMALI DI UTILIZZO DELLA CARTA
Mod 02.05.7035 – (07/2016)
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Disponibilità massima della Carta nell’anno civile
1
€ 2.500,00
2
Disponibilità massima di utilizzo (acquisti e prelievi) nell’anno civile
€ 2.500,00
3
Limite massimo di prelievo (ATM/Filiale) nell’anno civile
€
Ricarica Minima
€
0,01
Ricarica massima da ATM
€
999,00
€
999,00
Ricarica massima altri canali
Numero massimo di ricariche giornaliere
999,00
4
3
Importo massimo di prelievo da ATM per singola operazione
Importo massimo di rimborso del credito residuo in Filiale
€
999,00
Nell’ambito dell’importo caricato sulla carta
Importo massimo di pagamento per operazione
€
999,00
1
In conformità con le normative antiriciclaggio previste dal Decreto Legislativo 231 del 21/11/2007 la Carta ha una capienza massima di Euro 2.500,00, determinata
dalla somma delle ricariche che possono essere effettuate nel corso dell’anno civile (365 giorni), conteggiato a partire dalla data della prima operazione di ricarica.
2
In questo caso, per anno civile si intende il periodo di 365 giorni che decorre dalla data del primo movimento di utilizzo (acquisti e prelievi). Se si esaurisce la
disponibilità massima di utilizzo prima dello scadere dei 365 giorni, l’operatività della carta viene bloccata anche per le funzioni di ricarica e verrà ripristinata al termine
dei 365 giorni.
3
In questo caso, per anno civile si intende il periodo di 365 giorni che decorre dalla data del primo movimento di prelievo.
4
Tra le ricariche giornaliere viene conteggiata anche la prima attivazione della carta.
CONDIZIONI ECONOMICHE
COSTO DI EMISSIONE / CANONE DI ADESIONE AL SERVIZIO/BLOCCO
Quota di rilascio carta
Quota annuale
€ 0,00
€ 0,00
SPESE E COMMISSIONI DIVERSE
Prelievo contante da ATM appartenenti alle Banche del Gruppo Bper, tramite il Circuito Internazionale (area
€ 1,20
Euro)
Prelievo contante da ATM, tramite il Circuito Internazionale (in area Euro)
€ 1,80
Prelievo contante da ATM, tramite il Circuito Internazionale (in area extra Euro)
€ 2,80
Pagamenti effettuati tramite POS e INTERNET, Italia ed estero
€ 0,00
Ricarica presso le filiali della Banca Collocatrice
€ 1,00
Ricarica presso le ricevitorie SISAL (trattenute dal taglio di ricarica)
€ 3,00
Ricezione bonifici SEPA (SEPA Credit Transfer – SCT) solo in valuta euro
€ 0,00
Prelievo in filiale (solo presso le filiali della Banca Collocatrice)
€ 2,00
Annullo con rimborso in filiale prima della scadenza della Carta (solo presso le filiali della Banca Collocatrice)
€ 0,00
Annullo con rimborso in filiale dopo la scadenza della Carta (solo presso le filiali della Banca Collocatrice)
€ 0,00
Blocco carta richiesto dal Titolare
€ 0,00
Operazioni in valuta diversa dall’Euro maggiorate di *
1% sull’importo
*Le operazioni in valuta estera sono soggette, oltre al costo suindicato, alla commissione di conversione applicata dal Circuito internazionale tramite
il quale l’operazione viene eseguita. La conversione in euro dell’operazione avviene applicando il tasso di cambio utilizzato dai Circuiti vigente al
momento della contabilizzazione dell’operazione.
RECESSO E RECLAMI
Validità e durata del rapporto
Il contratto è a tempo determinato. La carta sarà valida fino all’ultimo giorno del mese indicato sul fronte della plastica.
Recesso dal contratto da parte del Cliente
Il Titolare può, in qualsiasi momento, rivolgendosi presso una Filiale della Banca collocatrice, recedere senza penalità e senza spese
dal contratto, restituendo la Carta. In tale occasione otterrà il rimborso del valore residuo. Il rapporto contrattuale si chiude
contestualmente alla restituzione della Carta.
Recesso dal contratto da parte della Banca
E’ facoltà della Banca collocatrice e dell’Emittente, in presenza dei giustificati motivi connessi con la sicurezza della Carta e/o del PIN
e/o il sospetto di un utilizzo fraudolento o non autorizzato della Carta o del PIN, recedere dal contratto in qualsiasi momento dando
comunicazione scritta al Titolare. Dal momento del ricevimento della predetta comunicazione il Titolare non potrà far più uso della
Carta e dovrà restituirla.
Modalità di rimborso
L’Emittente, previa identificazione del Titolare, rimborsa in ogni momento ed al valore nominale l’importo contenuto nella Carta. Il
diritto al rimborso si estingue per prescrizione decorsi dieci anni dalla scadenza della Carta ovvero dalla data dell’eventuale recesso
anticipato. Il richiedente è soggetto al pagamento della spesa relativa al “rimborso in filiale in caso di estinzione della Carta” indicata
nelle Condizioni Economiche del Servizio.
Nel caso in cui il rimborso venga richiesto dopo la scadenza della Carta ed entro un anno da tale data, ovvero dalla data di recesso
anticipato, non saranno applicate commissioni per il ritiro delle somme.
L’estinzione della carta può essere richiesta in qualunque Filiale della Banca collocatrice.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Chiusura contestuale alla restituzione della Carta.
Organi e procedure di composizione stragiudiziale delle controversie.
Il Titolare può presentare un reclamo, indirizzato all’Ufficio Reclami della Banca Collocatrice indicata sul frontespizio del contratto.
Mod 02.05.7035 – (07/2016)
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SEZIONE 2.24.62 CARTA PREPAGATA RICARICABILE INTERNAZIONALE PAYUP 4U
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L’Ufficio Reclami ha l’obbligo di evadere le richieste pervenute in un termine non superiore ai trenta giorni dalla data di ricezione
delle stesse.
Nel caso in cui il Titolare sia rimasto insoddisfatto dal ricorso all’Ufficio Reclami, o non abbia ricevuto risposta, e comunque prima
di esercitare un’azione in giudizio dovrà attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo
con la Banca stessa, grazie all’intervento di un conciliatore indipendente. A tal fine il Titolare può rivolgersi :
- all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF), qualora non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo. Il ricorso
all’ABF ha ad oggetto la stessa contestazione del reclamo.
La competenza per materia, valore dell’ABF è regolata dal Provvedimento della Banca d’Italia del 18.06.2009 e riportata nella “Guida
pratica conoscere l’Arbitro Bancario Finanziario e capire come tutelare i propri diritti” pubblicata sul Sito dell’ABF e della Banca. Il
Titolare è tenuto ad inviare all’Ufficio Reclami della Banca copia del ricorso con lettera raccomandata A/R o per posta elettronica
certificata (PEC) entro 30 giorni dalla sua proposizione. L’Arbitro Bancario Finanziario è articolato sul territorio nazionale in tre Collegi:
Milano decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Emilia-Romagna, Friuli-Venezia Giulia, Liguria, Lombardia, Piemonte,
Trentino-Alto Adige, Valle d’Aosta, Veneto. Segreteria tecnica del Collegio di Milano, Via Cordusio, 5, 20123 Milano, Telefono: 02
724241
Roma decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Abruzzo, Lazio, Marche, Sardegna, Toscana, Umbria, oppure in uno Stato
estero. Segreteria tecnica del Collegio di Roma, Via Venti Settembre, 97/e, 00187 Roma, Telefono: 06 47921
Napoli decide i ricorsi dei clienti che hanno il domicilio in Basilicata, Calabria, Campania, Molise, Puglia, Sicilia. Segreteria tecnica del
Collegio di Napoli, Via Miguel Cervantes, 71, 80133 Napoli, Telefono: 081 7975111.
- al Conciliatore Bancario Finanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), al seguente recapito:
Conciliatore Bancario Finanziario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie – ADR - Via
delle Botteghe Oscure n. 54, 00186, Roma - www.conciliatorebancario.it
- a qualsiasi mediatore abilitato ed autorizzato secondo quanto disposto dal D.Lgs. 28/2010.
LEGENDA
CARTA PREPAGATA
ANTICIPO CONTANTE
ATM
BLOCCO CARTA
BONIFICO SEPA (SEPA
CREDIT TRANSFER –
S.C.T.)
CODICE IBAN
(INTERNATIONAL
BANK ACCOUNT NUMBER)
CODICE SWIFT/BIC
FATCA (Foreign
Account Tax
Compliance Act)
P.I.N.
POS
RICARICA
SEPA
TASSO DI CAMBIO
APPLICATO SULLE
OPERAZIONI IN VALUTA
DIVERSE DALL’EURO
TIMBRO
TITOLARE
Mod 02.05.7035 – (07/2016)
Carta di pagamento precaricabile, con esclusivo utilizzo elettronico, scollegata da un conto corrente. L’importo
precaricato viene progressivamente scaricato sulla base delle operazioni effettuate. Può essere utilizzata in tutto il mondo
(anche su internet) tramite il circuito Internazionale.
Prelievo di contate tramite ATM.
Postazioni automatiche per l’utilizzo delle Carte nelle funzioni previste.
Blocco dell’utilizzo della Carta per smarrimento, furto o altro giustificato motivo.
Servizio di pagamento per l'esecuzione di bonifici in euro fra i clienti i cui conti sono situati all'interno della SEPA, in
conformità alle norme contenute nel Rulebook SEPA tempo per tempo vigente.
E’ il numero internazionale che identifica ciascun conto di pagamento. E’ composto da una serie di numeri e lettere che
identificano, in maniera standard, il paese in cui è tenuto il conto, la banca, lo sportello e il conto di pagamento del
destinatario del bonifico.
E’ il codice identificativo internazionale che identifica la Banca presso tutte le banche internazionali. Per poter ricevere
pagamenti dall’estero in modo rapido ed efficiente è necessario fornire alle proprie controparti il codice SWIFT/BIC
BPMOIT22 XXX unitamente al codice iban della carta.
la normativa statunitense approvata per combattere l’evasione fiscale da parte di investitori US tramite società o veicoli
off-shore che obbliga le istituzioni finanziarie straniere (FFI, Foreign Financial Institution), a comunicare le informazioni su
conti esteri detenuti da clienti US al fisco statunitense (Internal Revenue Service - IRS)
Codice segreto utilizzabile per il prelievo di contanti su ATM e pagamenti su POS EMV (abilitato alla lettura delle carte
chip&pin).
Postazioni automatiche per l’utilizzo delle Carte per l’acquisto di beni e servizi.
Ricostruzione di disponibilità sulla Carta, entro i limiti previsti dalla tipologia di Carta.
Area che ricomprende tutte le operazioni di pagamento in euro effettuate tramite i servizi di pagamento SEPA effettuati
all’interno degli Stati Membri dell’Unione Europea con l’aggiunta dell’Islanda, della Norvegia, del Liechtenstein, della
Svizzera e del Principato di Monaco.
Tasso di Cambio applicato dai Circuiti Internazionali (Visa / Mastercard), determinato al momento della conversione.
L’importo in euro addebitato nell’Estratto Conto è calcolato dividendo l’importo in valuta originaria per il Tasso di Cambio
come sopra definito.
Codice di identificazione personale utilizzabile per usufruire del rimborso del credito residuo in Filiale.
Persona fisica maggiorenne che ha sottoscritto il modulo di adesione ed ha ricevuto la Carta.
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