deposito titoli a custodia e amministrazione

FOGLIO INFORMATIVO
DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E
AMMINISTRAZIONE
Data aggiornamento: 29/07/2010
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INFORMAZIONI SULLA BANCA
Cassa Centrale Banca – Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A.
Sede legale: via Segantini 5, 38122 Trento (Italia)
Tel.: +39.0461.313111, Fax: +39.0461.313119
e-mail: [email protected] / sito internet: www.cassacentrale.it
N. iscr. reg. imprese di Trento, Codice fiscale e P.Iva: 00232480228
Società iscritta all’albo delle Banche al n. 4813.2 – Cod. ABI 03599
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Appartenente al Gruppo bancario Cassa Centrale Banca n. 20026
Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A.
CHE COS’E’ IL DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
Con il contratto di deposito titoli a custodia e amministrazione la banca custodisce e/o amministra, per conto
del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato,
quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali
strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per
l’attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche
operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi.
Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli
strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari
autorizzati.
Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata anche la prestazione dei servizi e
delle attività di investimento in strumenti finanziari.
Tra i principali rischi, si segnalano:
•
•
la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove
contrattualmente previsto;
l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile.
Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario
una copertura fino a 20.000 euro per i crediti connessi con operazioni di investimenti, derivanti dalla
prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad
operazioni di investimento.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo.
VOCI DI COSTO
DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
1
Spese massime di gestione e amministrazione per i titoli di Stato in
deposito c/o Monte Titoli:
- dossier costituito da più titoli
€ 20,66 a semestre (solare o frazione)
€ 10,33 a semestre (solare o frazione)
- dossier costituito solo da BOT e/o BTE
Commissione di custodia ed amministrazione:
€ 1,50 per ogni € 1.000 o frazione
prevista in base all’ammontare dei titoli custoditi, esclusi BOT, calcolato (o controvalore) ad ogni semestre
sul:
solare, con un minimo di € 10,33 ed
- valore nominale per titoli di Stato ed obbligazioni
un massimo di € 77,47
- prezzo di compenso per titoli azionari
Diritto a titolo di rimborso spese per rilascio di copia di documentazioni
inerenti estratti conto titoli e singole operazioni poste in essere nei dieci
anni precedenti
Spese per aumento capitale
Spese di invio della posizione titoli
Spese di invio della comunicazione relativa alle singole operazioni
svolte (oltre alle spese postali)
Commissione trasferimento (per codice titolo)
Spese di chiusura deposito titoli
Spese di accredito dividendi-cedole
Spese consegna titoli allo sportello
Spese rimborso titoli estratti o scaduti
Commissione massima BOT in asta
Commissione massima BTE in asta
Pagamento cedole e rimborso titoli
Pagamento dividendi
Accredito saldi Euro conti liquidazione mensile e diritti
Minimo per documento € 10,33
Massimo
€ 154,94
€ 7,75
€ 1,00
€ 2,00
€ 11,00
Nessuna
Nessuna
Nessuna
Nessuna
3 mesi 0,10% del capitale
sottoscritto
6 mesi 0,20% del capitale
sottoscritto
12 mesi 0,30% del capitale
sottoscritto
0,45% del capitale sottoscritto
In giornata o, se festivo, primo giorno
lavorativo successivo
Tre giorni fissi dopo data stacco
Giorno di liquidazione
NEGOZIAZIONE VALORI MOBILIARI IN CONTROPARTITA DIRETTA
Commissione di negoziazione:
Spese per operazione:
Nessuna
€ 1,55
RACCOLTA ORDINI E NEGOZIAZIONE VALORI MOBILIARI PER CONTO TERZI
Commissione massima di negoziazione titoli di Stato o garantiti dallo Stato 5 per mille - minimo € 5,16
Commissione massima di negoziazione altri titoli obbligazionari
5 per mille -minimo € 5,16
Commissione massima su titoli azionari e diritti d’opzione
7 per mille -minimo € 10,33
Spese per informativa precontrattuale obbligatoria (contratto + DDS)
Nessuna per i consumatori e le
microimprese
Nessuna per i non consumatori diversi
dalle micromprese
Invio comunicazione periodiche
- in forma cartacea
- in forma elettronica
Invio altre comunicazioni
- in forma cartacea
- in forma elettronica
Richiesta copie documentazione ricerche e/o informazioni
Richiesta copia contratto e DDS aggiornati
Imposte e tasse
DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
€ 1,00
Nessuna
€ 1,00
Nessuna
Max € 25,00
Nessuna
E’ richiesta la rifusione dell’imposta di
bollo tempo per tempo vigente, nei
casi previsti
2
Nota: è richiesta la rifusione delle spese per operazione eventualmente reclamate e documentate da altro
intermediario anche nel caso di ordine non eseguito.
RECESSO E RECLAMI
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Recesso dal contratto
Ciascuna parte può recedere dal contratto con preavviso di almeno 15 giorni da darsi mediante lettera
raccomandata A.R. In presenza di un giustificato motivo, la Banca può recedere senza preavviso. Restano
impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale - 30 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente e
comunque per il tempo necessario all’esecuzione degli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della
comunicazione di recesso.
Reclami – I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (Via Segantini n. 5 - 38122 Trento) che risponde
entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di
ricorrere al giudice può rivolgersi a:
•
Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla banca.
•
Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una
procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie
all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore
BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a
Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it.
LEGENDA
Strumenti finanziari
Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul
mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di
fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato
monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di
acquisire gli strumenti indicati in precedenza ed i relativi indici; i contratti
“futures” su strumenti finanziari, su tassi d’interesse ecc.; i contratti di
scambio a pronti ed a termine su tassi di interesse, su valute, ecc.; i contratti
a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse ecc.; i contratti di
opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le
combinazione di contratti o di titoli indicati in precedenza.
Strumenti finanziari dematerializzati Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con
scritturazioni contabili.
Gestione accentrata
Modalità di gestione “in monte” degli strumenti finanziari, dematerializzati e
non, presso società autorizzate.
DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE
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