2010-31-12 - CoopEst presentation IT
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IT 2010 CoopEst – presentazione OBBIETTIVO Le piccole e medie imprese (PMI) nell'Europa centrale e orientale hanno difficile accesso ad iniziative di finanziamenti a lungo termine, o si trovano di fronte ad offerte bancarie inadequate alle loro esigenze. Questo è ancora più evidente per le imprese sociali come le cooperative, società di mutua assicurazione o iniziative economiche promosse da associazioni e fondazioni. Con sede a Bruxelles, CoopEst è una società d'investimento costituita nel 2006 per sostenere e finanziare progetti socialmente responsabili in Europa centrale e dell’Est. I suoi fondatori sono i principali protagonisti della finanza sociale in Europa, con la presenza anche dell’International Finance Corporation (Gruppo della Banca Mondiale) e del Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI). CoopEst promuove sia lo sviluppo sociale che quello economico in Europa centrale e orientale. Si tratta di un partner finanziario a lungo termine serio, qualificato e innovativo. MODALITÀ D’INVESTIMENTO Principali prodotti d’investimento CoopEst fornisce debito a lungo termine, prestiti subordinati e quasi-equity, consentendo alle imprese o cooperative di sfruttare ulteriori finanziamenti per lo sviluppo delle loro attività. Settori CoopEst investe in intermediari finanziari come per esempio banche, banche popolari e di credito cooperativo, società di mutua assicurazione, casse di risparmio, istituti di microfinanza ecc... CoopEst offre anche innovazione con finanziamenti su misura, creati in stretta collaborazione con le istituzioni locali e istituti bancari. Capacità d’investimento Circa tra i € 300,000 e i € 3,000,000 Durata dell’investmento 7 anni Valuta In EURO, ma é possibile effettuare investimenti anche in altre valute. CoopEst – presentation 1/9 PAESI ` Albania Bosnia-Erzegovina Bulgaria Croatia Repubblica Ceca Estonia Ungheria Kosovo Lettonia Lituania Macedonia Moldova Montenegro Polonia Romania Serbia Slocchia Slovenia Ucraina PORTAFOGLIO (aggiornato al 31 Dicembre 2010) Per paese Per settore Micro finanza € 11,631,467 Romania € 3,250,000 15,3 % Bulgaria € 1,800,000 8,5 % Kosovo € 2,000,000 9,4 % Albania € 1,500,000 7,0 % Banche di Credito Cooperativo Casse di Risparmio Compagnie di Assicurazioni Lituania € 1,100,000 5,2 % TOTALE TOTALE € 21,281,467 100 % Polonia 54,7 % € 7,777,926 36,5% € 9,492,370 44,6% € 3,100,000 14,6% € 4,3 % 911,162 € 21,281,467 100 % Per ulteriori dettagli consultare Appendice A. CoopEst – presentation 2/9 STRUTTURA DEL FONDO Capacità totale del Fondo: € 30,000,000 rilasciati in 2 quote da € 15 milioni ciascuna Capitale sociale (20%) € 6,000,000 50% CoopEst Obbligazioni Mezzanine (30%) B Bonds : € 4,500,000 D Bonds : € 4,500,000 TOTALE: € 30,000,000 Obbligazioni Senior (50%) 50% C Bonds: € 7,500,000 E Bonds: € 7,500,000 COOPEST SA presentó a fine Dicembre 2006 una prima quota pari a € 15.000.000, che a metà del 2009 era già interamente investita. Una seconda quota fu presentata a fine Luglio 2009 e della quale quasi il 45% é stato investito fino ad oggi. AZIONISTI E OBBLIGAZIONISTI Membri fondatori di CoopEst Altri investitori Crédit Coopératif (membro FEBEA) MACIF Participations Parigi-Nanterre, Francia Parigi-Courbevoie, Francia Parigi, Francia SOFICATRA Bruxelles, Belgio IDES Investissements CFI Roma, Italia SEFEA (membro FEBEA) Padova, Italia TISE (membro FEBEA) Varsavia, Polonia IFC (International Finance Corporation, World Bank Group) Washington, USA European Investment Fund (EIB Group) Luxembourg, GDL APS Bank (membro FEBEA) La Valletta, Malta Crédit Mutuel Parigi, Francia CULTURA Bank (membro FEBEA) Oslo, Norvegia Cooperative Federation of Trentino (ITAS) (membro FEBEA) Trento, Italia MAIF Insurance Group Niort, Francia Caritas Europa Bruxelles, Belgio Banca Etica Padova, Italia (membro FEBEA) Per ulteriori dettagli consultare Appendice B e C. CoopEst – presentation 3/9 ISCRIZIONE in € Crédit Coopératif Capitale Obbligazioni Mezzanine (B/D Bonds) Obbligazioni Senior (C/E Bonds) TOTALE 10,212,000 165,000 1,412,000 2 937,000 1,312,000 500,000 211,000 6,000 2,537,000 165,000 637,000 987,000 637,000 151,000 61,000 6,000 275,000 0 175,000 175,000 175,000 100,000 100,000 0 7,400,000 0 600,000 1,700,000 500,000 200 000 50 000 0 6,000 0 0 875,000 0 0 0 0 875,000 7,000,000 0 0 0 0 0 500,000 500,000 500,000 6,000 1,750,000 7,000,000 500,000 500,000 500,000 0 0 300,000 300,000 0 0 100,000 100,000 CARITAS Europa 0 0 50,000 50,000 BANCA ETICA (FEBEA) Caisse Solidaire NpdeC Volksbank Slovenia 0 0 1,000,000 1,000,000 0 0 350,000 350,000 0 0 1,000,000 1,000,000 TOTALE sottoscritto 6,062,000 9,000,000 14,750,000 30,061,750 0 0 250,000 250,000 6,062,000 9,000,000 15,000,000 30,062,000 ESFIN IDES GROUPE MACIF SOFICATRA SEFEA (FEBEA) TISE (FEBEA) CFI Coop. Federation of Trento EIF (EIB Group) IFC (World Bank) Crédit Mutuel APS Bank (FEBEA) MAIF ITAS (Federation of Trento) (FEBEA) CULTURA Bank (FEBEA) Open to subscription TOTALE CONTATTI COOPEST S.A. Av. Jules César 2 / 7 B-1150 Brussels T.: +32 - 2 - 770 15 62 F.: +32 - 2 - 230 75 41 www.coopest.eu Sig. Michał RADZIWIŁŁ Presidente del Comitato Esecutivo [email protected] Sig.ra Yaël ZLOTOWSKI Vicepresidente Esecutivo [email protected] Sig. Bruno DUNKEL Segretario Generale [email protected] CoopEst – presentation 4/9 APPENDICE A IL PORTAFOGLIO DI COOPEST IN DETAGLIO (12/2010) Romania FAER • • Prestito a lungo termine. Società di microfinanza specializzata nello sviluppo rurale, che opera nella Transilvania dell’Est (4 agenzie). LAM • • Prestito a lungo termine. Società di microfinanza specializzata nello sviluppo agricolo, che opera nella Transilvania dell’Est (4 agenzie). OMRO (Romania) • Prestito subordinato a lungo termine. • Opportunity International network: istituto di microfinanza attivo in tutta la Transilvania e nella regione del Banat (7 agenzie). ROMCOM • • Prestito a lungo termine. Piccola-media società di microfinanza operante nella Transilvania occidentale, vicino alla frontiera ungherese (4 agenzie). Polonia Bank Spóldzielczy, Przemków • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Przemków, Polonia occidentale. Gospodarczy Bank Spóldzielczy. Barlinek • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Barlinek, Polonia nord-occidentale. Gospodarczy Bank Spóldzielczy, Rumia • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Rumia, Polonia settentrionale. Gospodarczy Bank Wielkopolski • • Prestito subordinato a lungo termine. Istituto centrale di una rete di banche cooperative in Polonia. Mazowiecki Bank Regionalny • Prestito subordinato a lungo termine. • Ente centrale di una rete bancaria cooperativa in Polonia. BS Radomsko • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Radomsko, Polonia centrale. Spóldzielczy Bank Ogrodnictwa (SBO), Varsavia • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Varsavia. BS Ciechanów • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Ciechanów, Polonia centrale. CoopEst – presentation 5/9 BS Pret Halinow • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Halinow, Polonia dell’est. BS Chelmno • • Prestito subordinato a lungo termine. Banca cooperativa a Chelmno, Polonia del nord. Inicjatywa Mikro • • Prestito a lungo termine. Istituto di microfonanza. TUW TUW • • Prestito subordinato a lungo termine. Società di mutua assicurazione. Bulgaria KREDITKOOP (RUSE KASA POPULAR) • • Prestito subordinato a lungo termine. Un rafforzamento della rete di Casse di risparmio in Bulgaria (16 enti locali). Mikrofond • • Prestito convertibile a lungo termine Istituto di microfinanza che opera in tutta la Bulgaria (11 agenzie). Nachala • • Prestito a lungo termine. Istituto di microfinanza attivo in tutta la Bulgaria (11 agenzie). Kosovo KRK • • Prestito Senior. Istituto di microfinanza, che opera secondo i principi cooperativi; specializzato nello sviluppo rurale. Lituania LCCU • • Prestito subordinato a lungo termine. Ente centrale della Cassa di Risparmio lituana (una rete di 65 agenzie locali in tutto il paese). Albania BESA FUND • • Prestito a lungo termine. Uno dei principali istituti di microfinanza del paese. CoopEst – presentation 6/9 APPENDICE B I MEMBRI FONDATORI DI COOPEST Crédit Coopératif Parigi-Nanterre, Francia Il Crédit Coopératif é un gruppo bancario diversificato che offre ai suoi clienti un’ampia scelta di prodotti e servizi. Essendo una cooperativa, sono i suoi clienti a gestire il capitale. Questi clienti/azionisti sono sostanzialmente dei gruppi corporativi: imprese e organizzazioni dell'economia sociale, associazioni, cooperative, associazioni di consumatori, i sindacati, cooperative edilizie, società affiliate alle organizzazioni, alle piccole e medie imprese e alle industrie. Il gruppo fornisce servizi anche ai privati che siano strettamente associati a queste imprese e organizzazioni. É un partner bancario per numerose organizzazioni no-profit. Il Crédit Coopératif é conosciuto come uno dei principali promotori della finanza sociale, avendo a disposizione anche la più vasta gamma di prodotti finanziari e bancari sul mercato. (Membro di FEBEA) ESFIN-IDES Group Parigi-Courbevoie, Francia Foundato nel 1990, il Gruppo ESFIN-IDES é specializzato nella gestione di finanziamento azionario e mezzanine per PMI che operano nell’economia sociale. Soficatra Bruxelles, Belgio Contando su oltre 15 anni di esperienza nei finanziamenti alle società operanti nel settore dell’economia sociale in tutta Europa, Soficatra é uno dei protagonisti più importanti per gli investimenti equity e quasi-equity alle piccole e medie imprese associate con cooperative e società a quota partecipativa (ossia con la diretta partecipazione dei lavoratori nella gestione azionaria). CFI Roma, Italia La Compagnia Finanziaria Industriale é un ente d’investimento che da oltre 20 anni sta dedicando il suo lavoro alle cooperative sociali e a quelle dei lavoratori. Partecipa alla gestione dei rischi dell’azienda, fornisce un supporto costante al processo degli investimenti ed organizzativo, ed inoltre collabora al suo sviluppo strategico e operazionale. MACIF Insurance Group Parigi, Francia MACIF é una società di mutua assicurazione le cui attività e finanziamenti sono basati su un metodo di sviluppo sociale e sostenibile. In questa maniera, MACIF, grazie ad una gestione partecipativa, é in grado di posizionare i suoi soci al centro delle tematiche principali della società e dare ai suoi delegati un ruolo chiave. TISE Varsavia, Polonia TISE é un fornitore di capitale di rischio per il settore delle micro-imprese in Polonia. (Membro di FEBEA) SEFEA Trento, Italia La European Ethical and Alternative Financing Company fu fondata nel 2002 dai soci della Federation of European Ethical and Alternative Banks and Financiers (FEBEA). CoopEst – presentation 7/9 APPENDICE C ALTRI INVESTITORI DI COOPEST EIF, European Investment Fund, Lussemburgo, LUX Il Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI) è un'istituzione dell'Unione Europea specializzata nelle misure di finanziamento del capitale di rischio alle piccole e medie imprese (PMI). La missione del FEI è il sostegno dell'Europa alle PMI, aiutandole ad accedere al finanziamento. Il FEI progetta e sviluppa strumenti patrimoniali e di garanzie che si rivolgono specificamente a questo segmento del mercato. In questo ruolo, il FEI promuove gli obiettivi dell'UE a sostegno dell'innovazione, della ricerca e dello sviluppo regionale, dell'imprenditorialità, della crescita, e dell'occupazione. IFC, World Bank Group Washington DC, USA L'IFC (International Finance Corporation) è il braccio destro del settore privato del Gruppo della Banca mondiale. Fondata nel 1956, IFC finanzia iniziative del settore privato in paesi in via di sviluppo, mobilita capitali nei mercati finanziari internazionali, aiuta i clienti a migliorare la sostenibilità sociale e ambientale, e fornisce assistenza tecnica e consulenza a governi ed imprese. APS Bank La Valletta, Malta APS Bank è un società interamente di proprietà della Chiesa cattolica maltese. Nel corso degli anni la Banca ha cercato di individuare i settori in cui essa può contribuire al loro sviluppo. Settori come l'alloggio, l'agricoltura, il patrimonio culturale, l'istruzione, sono stati tutti fortemente assistita dalla Banca. La Banca SPA è specializzata nell’attività bancaria al dettaglio. (Membro della FEBEA) Crédit Mutuel Parigi, Francia Crédit Mutuel è una banca di credito cooperativo con una forte presenza locale e regionale. Si tratta di un grande gruppo francese del retail banking. I suoi tre principali servizi - banche, assicurazioni e tecnologia - sono offerti a tutti i propri clienti: privati, PMI, così come alle imprese di ogni dimensione. CULTURA Bank Oslo, Norvegia Federazione Trentina della Cooperazione Trento, Italia MAIF Insurance Group Niort, Francia BANCA ETICA Padova, Italia CULTURA Bank è una Cassa di risparmio incorporata nel 1996. Lo statuto di CULTURA attesta che il fine della banca è quello di finanziare progetti che rappresentano un valore aggiunto al di là di quello economico, come l'equilibrio ecologico, sociale e la diversità culturale. L'embrione di CULTURA Bank è stato un istituto di credito cooperativo, fondato nel 1984. A seguito di un lungo processo, la licenza bancaria è stata rilasciata nel mese di Agosto 1996. (Membro della FEBEA) La Federazione Trentina della Cooperazione della regione Trentino nel Nord Italia è stata creata nel 1881 e conta oggi più di 200 000 membri tra il mezzo milione di abitanti della regione. Si tratta di una rete di cooperative, che comprende credito, agricoltura, lavoro, servizi al dettaglio e la formazione di cooperative che impiegano in totale oltre 13000 persone. La Federazione è partner del progetto attraverso altre organizzazioni (per esempio la compagnia di assicurazione ITAS VITA). (L'istituzione centrale della Federazione Trentina è membro del FEBEA) Assurance Mutuelle Instituteur France offre servizi assicurativi. L'azienda offre assicurazioni sulla vita, la salute, gli incidenti, l’automobile, e la casa. Assurance Mutuelle Instituteur Francia prevede anche l'assicurazione on-line, nonché servizi di consulenza. La società ha sede a Niort, in Francia. Banca Etica è stat oil primo istituto di finanza etica in Italia. E' il risultato della collaborazione di 21 organizzazioni non-profit, che nel 1995 hanno istituito una cooperativa al fine di raccogliere 6.500.000 € per formare una vera e propria "Banca CoopEst – presentation 8/9 Popolare". Oggi, l'obiettivo è quello di promuovere iniziative socio-economiche basate sui principi di un modello di sviluppo umano sociale e sostenibile, dove la ricchezza e la sua distribuzione é basata sui valori di solidarietà e responsabilità verso la società civile. (Membro della FEBEA CARITAS EUROPA Bruxelles, Belgio Caritas Europa è stato creata nel 1971, riunisce 48 organizzazioni in 44 paesi. Caritas Europa e i suoi membri sono coinvolti nella riduzione delle disuguaglianze tra paesi e all'interno di essi, la lotta contro la povertà, la discriminazione sociale, l'eradicazione pacifica del conflitto, della disoccupazione e di garantire i diritti delle minoranze e l'integrazione di tutte le persone. CoopEst – presentation 9/9